从保险代理人到财富顾问 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

800万保险从业人员必读书，从典型案例到专业法商分析，到保单架构建议，即学即用的保险销售落地指南。金爱丽、叶云燕、陈谋康推荐，沃晟法商联袂王芳律师家族办公室法税团队出品。

在《从保险代理人到财富顾问》一书中，沃晟法商学院筛选了数以千计的保险实操案例，总结归纳出6大类、36小类保险从业人员经常面对的情景，条分缕析，让保险业务员面对类似情形时心中有数、应对有方。

全书包含数十个典型案例，针对案例，沃晟法商学院的明星讲师从专业法商角度做了深入浅出的剖析，并给出了具有实操性的保单架构建议。通过本书的学习，保险业务员能更敏锐地抓住客户的风险点和需求，更灵活地架构保单，并对法商知识有更深入的理解，从而能更好地服务高端客户，成就大额保单。

第一章　婚姻财富保护与人寿保险规划

第一节　婚前财富勿混同，妙用保单来隔离

第二节　全职太太婚内财产保护与保险工具

第三节　 顶梁柱一朝倒下或失业怎么办？——借助保单防范一人养家的风险

第四节　父母对孩子的财富支持与保险工具

第五节　黄昏之恋有风险，通过保单来预防

第六节　 合法配偶的担心——如何利用保单避免情人、非婚生子女分财产

第二章　 财富的定向传承与保险规划

第一节　 您的遗嘱真的有效吗？——遗嘱传承的风险与防范

第二节　 借助保单绕过继承权公证难关——法定继承、遗嘱继承都需要

第三节　 非婚生子女的尴尬——如何用保单保护他们的合法权益

第四节　 同居爱人、同性伴侣需呵护——用保单实现特殊伴侣间的财富传承

第五节　 把财产留给血亲——复杂家庭的财富规划及保险工具

第六节　 父母早逝，谁来守护幼子——早立保险金信托应对年幼子女传承风险

第三章　企业家家庭与人寿保险规划

第一节　 公务员及家庭成员买保单要不要申报——两张图表告诉您

第二节　 离婚竟然不离债——如何巧用保单避免将来被债务牵连

第三节　 注册资本不可任意吹牛——如何用保单防范注册公司的出资陷阱

第四节　 “公”“私”钱袋子不分的恶果——家业企业资产混同风险与保单的隔离功能

第五节　资产代持有风险，巧用保单来防范

第六节　 父债真的能子不还吗？——早投保，早安排，避免一代债务牵连二代

第七节　 客户欠钱保单会不会被强制执行？——如何判断人寿保险的债务隔离功能

第四章　税务筹划与人寿保险规划

第一节　 面对中国税改，如何保住手中的钱袋子——金税三期的升级对高净值客户的影响

第二节　 中国大陆民营企业家的税务烦恼及合规筹划思路

第三节　 “断手”方式毁灭“原罪”，难上加难——企业注销税务稽查

第四节　 欠了税，我移民不就行了？——欠税出境红灯已经亮起

第五节　 跨境家庭新烦恼——跨境家庭婚姻税务风险与保单规划

第六节　移民高客的遗产税风险与保单规划

第七节　 财富出不去、进不来的尴尬——中国外汇管制规定及人寿保单规划策略

第五章　CRS协议实施对高客的影响与人寿保险规划

第一节　 全球各国合起伙来查财产？——如何理解CRS协议的前生今世

第二节　 心明眼亮，心中不慌——CRS的实施究竟影响到哪些人

第三节　 客户购买的保单也会交换吗？——CRS中保单如何进行信息披露与交换

第四节　 CRS下保单资产配置更重要了！——大额保单实现财富隐身作用

第六章　高客资产配置与人寿保险规划

第一节　 科学与艺术的融合——为什么一定要进行资产配置

第二节　 投资保障搭配，赚钱一点不累？——如何才能做到资产配置

第三节　 风险管理是决定投资收益的基础——保单等家庭资产配置升值记

第四节　 赚钱与保障两手抓——青年中产阶层保单的合理规划

第五节　 有钱未必终老，暗香浮动恰好——中年客户养老刚需的保单设计

第六节　 人生需要斜杠——单一收入来源客户的保单设计

结语　大额寿险法商规划七步工作法

沃晟法商学院（简称沃晟法商），是中国首家法商培训及顾问服务机构。自2011 年起，中国金融财富界掀起了一阵“法商演讲学习”热潮，来自王芳律师家族办公室法税团队的老师们，为数百家金融机构、数万名听众进行了近千场演讲，正式开启了中国财富法商新时代。

为了更好地服务金融财富业界的朋友，团队的六位老师王芳、李爽、黄利军、冯骜、薛京、古致平以创始合伙人身份，筹建了中国第一家法商教育机构——沃晟法商学院。

沃晟法商集结知名专家，专注于私人财富管理与传承，致力于法商智慧的传播。迄今为止，沃晟法商已经成功打造了线上、线下全平台服务体系，设立了家族财富法商培训系统，培养了境内外数以万计的业界精英，为众多管理机构、高净值家族客户提供了全球化、一揽子综合服务解决方案。

沃晟法商以自有师资明星化、学员国际化、培训技能实用化、培训教育网络化、培训课程多元化、跨界创新化为六大特色，为客户提供法商教育、专家咨询、顾问行销、客户沙龙讲座、机构内部培训、FO 项目服务、尊享私人顾问、线上平台、沃晟法商研究会、全球资源库等十项服务内容。

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书籍介绍

800万保险从业人员必读书，从典型案例到专业法商分析，到保单架构建议，即学即用的保险销售落地指南。金爱丽、叶云燕、陈谋康推荐，沃晟法商联袂王芳律师家族办公室法税团队出品。

在《从保险代理人到财富顾问》一书中，沃晟法商学院筛选了数以千计的保险实操案例，总结归纳出6大类、36小类保险从业人员经常面对的情景，条分缕析，让保险业务员面对类似情形时心中有数、应对有方。

全书包含数十个典型案例，针对案例，沃晟法商学院的明星讲师从专业法商角度做了深入浅出的剖析，并给出了具有实操性的保单架构建议。通过本书的学习，保险业务员能更敏锐地抓住客户的风险点和需求，更灵活地架构保单，并对法商知识有更深入的理解，从而能更好地服务高端客户，成就大额保单。

• 作者：苏二读书 发布时间：2019-03-23 02:07:50

  不做保险代理人，小白也可以看一下，内容也有干货，工作方法对于从业人员倒是很适合。

• 作者：hx 发布时间：2022-04-28 14:25:46

  挺好 小白看看

• 作者：湖 发布时间：2016-04-10 20:41:40

  夏目漱石

• 作者：和叔 发布时间：2023-05-02 00:02:10

  该书的图表和案例意外的好用，理论弱了些

• 作者：林捕鱼 发布时间：2023-10-31 12:46:46

  可以拓展视野，不过细节讲得不是特别详细。

• 作者：漢回一家 发布时间：2020-03-24 17:14:28

  #有钱人和你想得不一样#

  婚姻，财富传承，税务筹划，企业家业处处都是风险，穷人没有吗？都有，只是他们不懂如何用各种工具去转移这些风险。或者说，富人也未必懂，但他们知道有人懂。

  这本书，就是告诉你，你应该懂得哪些。

• 手不离词典

  作者：dotchin 发布时间：2014-07-11 18:37:09

  版本：第2版，2010年5月第6次印刷

  1. P235：broccoli的译文少了“西蓝花”；

  2. P563：drilling rig是“钻机”，误作“钻井架”derrick，误作“钻台”rig floor；

  3. P563：drilling site统称“井场”或者“钻井现场”，译文“钻井工地”不是习惯说法；

  4. P563：drill ship统称“钻井船”，译文“钻油船”不合习惯；

  5. P563：drilling mud就是“钻井泥浆”，译文“钻探用泥浆”不合现场说法；

  6. P563：driller是钻井工人的老大，叫“司钻”，不是“钻探工”；

  7. P733：this big pearl is worth a fortune的译文是【这颗硕大无朋的珍珠价值连城】。其中的【硕大无朋】好像翻译过头了呀。

  8. P906：honeysuckle的译文少收了“金银花”，这是“忍冬”的同义词；

  9. P1057：kohlrabi该是“苤蓝”，写成了少见的“撇蓝”；

  10. P1357：oil rig该是“石油钻机”，误作“石油钻塔”drill tower=derrick，“油井设备”

  11. P1953：sprouting broccoli的译文少了“西蓝花”；

  12. P2108：be thick with sb的译文是“与某人过从甚密”。thick的这个义项标签是【口】，而【过从甚密】好像属于书面语，风格和thick不搭。

  13. P2108：thickener收了“增稠剂”，漏收了“稠化剂、增粘剂”；

  14. P2110：thinner漏收了“降粘剂”

  15. P1088：leapfrog的译文漏收“跳山羊”、“跳马、”“跳拱”。（2017年4月18日）

  16. P577：Dutch bargain，饮酒时达成的交易。

  含义跟wet bargain一样，而后者的译文见于P2320：喝酒时谈成的交易。

  很明显，译文没统一。说明编辑总方针里面没有相关问题的处理办法。（2017年4月18日）

  17. P2：

  abalone，鲍(俗称鲍鱼，古称石决明)

  。P582又有ear shell，鲍，大鲍(亦作abalone)。既然两者是一个意思，那译文信息量怎么不一样呢？为啥不统一呢？（2017年4月18日）

  18. P1503： plunger⒊(疏通洗涤池、抽水马桶等用的)手压皮碗泵。 其实，“皮搋子”才是常用译文。（2017年4月18日）

  19. P484：Delicious，金香苹果，红香苹果。是不是可以加上“金蛇果”“红蛇果”？这个说法来自音译“地厘蛇”。（2017年5月16日）

  20. P684：female dog，雌狗。母狗更常见吧？（2017年5月16日）

  21. P2177： trotter ，(供食用的)猪蹄。应该加上“爪尖儿”【《现代汉语词典》 (2005) P1786： 爪尖儿，用作食物的猪蹄】。

  22. P2300：wasabi，1. 山葵……2. 日本辣根。1没错，而2我就看不懂了。日本辣根就是Japanese horseradish，也就等于wasabi，大型原版词典都能查到。而这本词典却单列一项，给人感觉这是另外一种植物。所以，合理的译文排列方式应该是：山葵，日本辣根……这样一来，读者自然就知道两者是同物异名。（2017年6月23日）

  23. P2040：SWAK，sealed with a kiss。漏收SWALK，sealed with a loving kiss。而《新世纪英汉大词典》与之正好相反，收了SWALK，漏收SWAK。（2017年6月25日）

  https://book.douban.com/review/7967668/

  24. P843：ha-ha，(造在界沟中不阻断视线的)隐篱，暗墙(=sunk fence)。意义概括不全，也许可以考虑解释成【带墙旱壕】或【旱壕】或【哈哈堑】或【哈哈沟】。详见

  https://www.douban.com/note/627099523/

  。

  25. P1930：span…… 3. 指距，一拃宽（手掌张开时拇指尖和中[或小]指尖的距离，约为9英寸或23厘米） 。一拃宽没错，但是括号里的内容有误。整个译文得改成

  【指尖距，一拃宽（手掌完全张开后，大拇指尖到【小拇指尖】的距离，约为9英寸或23厘米）】 。

  详见

  https://www.douban.com/note/627084581/

  。

  26. P1617：rail的译文可以补充 【楯(shǔn)】。详见

  https://www.douban.com/note/610580695/

  。

  27. P1745：rung的译文可以补充【 梯桄(guàng) 】。详见

  https://www.douban.com/note/610580695/

  。

  28. P350：closed shop，1.（根据劳资协议）只雇佣工会会员的商店（或工厂、企业等）；2.只雇佣工会会员的制度。1可以改为 【严格型工会企业】或者【严入型工会企业】 。详见

  https://www.douban.com/note/627561589/

  。

  29. P2224：union shop，1.（根据劳资协议）工人限期加入工会的商店（或工厂、企业等）；2.（根据劳资协议）按工会认可的程序雇佣工人的商店（工厂、企业等）。1可以改为 【宽松型工会企业】或者【宽入型工会企业】。 详见

  https://www.douban.com/note/627561589/

  。

  30. P2005：stultify……the regular use of calculators could～a child's capacity to do basic mental operations经常使用计算机会使儿童的头脑基本运算能力变得迟钝。头脑基本运算能力，应该是【心算能力】吧？

  31. P147：batter，……a home for battered wife【弃妇收容所】。译者应该知道弃妇指遭丈夫遗弃的妻子吧？而综合AHD5和SOED6的解释，battered wife其实就是a woman subjected to repeated domestic violence by her husband or partner。很明显，这就是【受家暴的妻子】。

  32. P1735：roustabout……2.(犹指油田或炼油厂的)非技术工，普通工。其实，这也是海上钻井的【甲板工】，陆地钻井的【场地工】，原译可修改。（2017年7月8日）

  33. P1735：roustabout……4.<澳>（犹指牧牛场的）打杂工。不是牧牛场，而是牧羊场sheep farm/station。这些人在剪羊毛工棚里工作，负责把地板上剪好的羊毛放到桌子上，又称rouseabout。详见SOED6和W3。有趣的是，同一页的rouseabout又写着<澳新>（犹指牧【羊】场的）打杂工……（2017年7月18日）

  34. P1021：jinriksha, jinricksha，人力车，黄包车，东洋车（亦作rickshow）。应该是亦作rickshaw或者ricksha吧？W3、SOED6、AHD5都没有rickshow这种拼法。（2017年7月18日）

  35. P296：cat's cradle，翻绳戏，翻绳儿，挑绷子……漏收【挑花】。（2017年7月18日）

  36. P1127：lodgepole pine，美国黑松……漏收扭叶松、小干松。详见

  https://www.douban.com/doubanapp/dispatch?uri=/note/629557748/

  。（2017年7月18日）

  37. P1794：scrub pine，威忌洲松，杰塞松；小干松。应该改成“弗吉利亚松，杰西松；扭叶松，小干松”，以便和P2277的Virginia pine译文“弗吉利亚松，泽西松”对应，同时对应P1019的Jersey pine译文“泽西松，弗吉利亚松”。详见

  https://www.douban.com/doubanapp/dispatch?uri=/note/629557748

  。（2017年7月18日）

  38. P357：codpiece，(15、16世纪时男子紧身裤的)下体盖片。似可增加【势囊布】，这个比较像译文。（2017年7月19日）

  39. P1835： she shaded her eyes from the sun with her hand她用手遮在眼睛上方挡阳光。

  改译①：她用手搭起了凉棚。

  改译②：她打起了眼罩。

  (2017年7月23日)

  40. P1212：meter……汽车停放收费计……漏收【咪表】。(2017年7月23日)

  41. P381：concrete……混凝土……还可以加上【砼】。(2017年7月28日)

  42. P765：garçonnière，未婚男子的住处。可增加译文“单身公寓”。(2017年7月31日)

  43. P2115：Dark skies threaten rain. 黑压压的天空预示着将要下雨。译文太长了，也许可以改译：

  ①天阴欲雨；

  ②天色阴晦有雨意。

  44. P1168：mandoline……2. 切片机(一种厨具)。可增加译文“礤床儿”和“擦丝器”，因为某些mandoline还可以“擦丝”。

  (2017年8月11日)

  45. P87：apron bus停机坪穿梭车，实际就是“摆渡车”吧？（2018年5月3日）

  46. P2270：veto…………[L: I forbid<vetāre to forbid，原为罗马护民官反对无老院议案等用语]。无老院↣元老院。(2018年5月5日)

  47. P1518： we can ponder over the ways and means before the construction work starts的ways and means含义似乎不是“筹款集资措施”，而应该是施工方案和施工资源。

  https://book.douban.com/annotation/57092518/

  。（2018年5月28日）

  48. P871：be heavy with child怀孕。可改为身重或孕重。 （2019年2月28日）

  60. PP167：bergamot 香柠檬，佛手柑。

  友邻@mydot指出：佛手柑并不是bergamot

  。我后来查了一下，@mydot所言非虚：佛手柑是

  Citrus

  medica

  var.

  sarcodactylis

  , or the

  fingered

  citron

  ，

  而bergamot是

  Citrus

  bergamia

  , the

  bergamot

  orange

  ，两者不一样。

  ==========

  （49～59）

  继续给《英汉大词典》挑错

  《新世纪英汉大词典》

  《中华汉英大词典》（上）

  《英汉石油大辞典》

  《英汉汉英铁路词典》

  陆谷孙《英汉大词典》的翻译问题

• 大致梗概以及短评

  作者：替身使者警部殿 发布时间：2019-04-14 15:38:39

  見返り谷から呼び声

  大致内容

  ：主人公居住在远离城市的小镇里，小镇树林深处有一处名叫【見返り谷】的山谷。相传山谷中连接着他界，若是在山谷中听见有人呼喊回头的话，便会被某些东西带走。事实上这里曾经也发生过类似的神隐事件，失踪者的自行车甚至消失无踪。而主人公发现同班的女生クロネ经常出没于山谷中。她始终穿着黑色的衣服，在班级里面默默无闻，甚至有些被排挤。她究竟为何经常出没山谷，失踪事件与她又有何联系？......

  点评：超级老梗，但好在剧情不拖沓（短篇毕竟也没得拖），有些心理描写还能给人一点共鸣。其中一个科学解答也颇有趣。唯一不足的就是爆点的出现有些过早，如果能够集中在最后一句话的话，个人还能在提高半颗星。3.5星。

  千年図書館

  大致内容：村庄出现了不详的征兆——湖水冻结成冰，长久不化，伴随而来的便是饥荒和干旱。村中决定举行传统仪式，挑选出一位村民作为“司書”（类似于图书管理员）。被随机挑选出来的是一位被全村人视为累赘的少年ペル，他将被送往村落西边的岛屿上。在岛屿上，他结识了上一届的“司書”ヴィサス。据她所说，“司書”的职责就是管理巨大的“千年图书馆”中的藏书。藏书都被锁在巨大沉重的箱子里，而他们要做的就是将这些箱子搬进地下深处的藏书库。而在图书馆中散落的书籍文件中，有“神明之力封印在地下”的描述。某一天，突然有三位村民闯入了图书馆，他们欲抢夺地下的“神明之力”......

  点评：个人非常讨厌的一篇。通篇给人一种抖机灵的感觉。1星。

  今夜の月はしましま模様？

  　

  大致内容：一个巨大的结晶状的物体靠近月球，在月球上刻画出一道道沟壑。虽然一时间引起了极大的反响，但事实证明并未对人类生活产生不便，于是人们也就渐渐习惯。就在这时，独自生活在小镇的大学生仁科佳月突然发现了月球的异变似乎和外星人入侵有关？......

  点评：最喜欢的一篇。有趣的设定，还有一个非常爆炸的切入点。问题是北山老师可能最后假酒喝多了，写了个非常傻屌的结尾。4星。

  終末硝子（ストームグラス）

  大致内容：爱德华医生因为不习惯伦敦的天候，回到了阔别已久的家乡静养，顺便帮人看病。家乡最近在一位被人称作“船长”的男人——ストークス男爵的带领下，开始了“塔葬”的奇怪习俗。更可疑的是，经过塔葬以后，家乡仿佛有先人保佑一般风调雨顺。深感可疑的爱德华调查了“船长”，发现他在现在的妻子之前还有过两任前妻，都死于疾病。现任妻子怀疑是他杀害了自己的前妻；爱德华更是发现了“船长”半夜造访停放棺材的塔顶，仿佛有一些不可告人的秘密......

  点评：本来以为和北村薰某个短篇撞梗，然而解答还是让人挺意外的，不算褒义也不算贬义的意外。最后一句话意外的神棍起来了......很难以评价的一篇。3星。

  さかさま少女のためのピアノソナタ（献给倒错少女的钢琴奏鸣曲）

  大致内容：少年黑木圣在古书店发现了一个神秘的乐谱，标题是《さかさま少女のためのピアノソナタ》，而乐谱下面的一行小字更让他感兴趣。“绝对不可以弹出来！”圣把乐谱带到音乐教室弹奏后，发现在弹奏乐谱的时候，时间竟然停止了。高考失利的他，在静止的空间中，邂逅了一位少女......

  点评：个人非常喜欢的一个短篇（虽然不太算得上是推理），有点苦涩有点浪漫。4星。