银行从业资格考试教材2020初级：个人理财（财富管理师初级） 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

本书依据全新考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有电脑软件、手机软件、名师视频、思维导图课件、考拉网点题库、千人QQ群，构建个性化、高效备考空间。

章 个人理财概述...................................1

要点导图...................................1

知识解读...................................2

节个人理财及相关定义...................................2

第二节个人理财业务的发展及原因...................................6

第三节理财师的执业资格和要求...................................8

同步自测...................................16

答案详解...................................21

第二章 个人理财业务相关法律法规...................................25

要点导图...................................25

知识解读...................................26

节理财师的法律法规基础知识...................................26

第二节理财规划中的法律法规...................................33

第三节理财产品及销售相关法律法规...................................42

同步自测...................................66

答案详解...................................71

第三章 理财投资市场概述...................................77

要点导图...................................77

知识解读...................................78

节金融市场概述...................................78

第二节金融市场分类...................................83

第三节理财投资市场介绍...................................88

同步自测...................................109

答案详解...................................116

第四章 理财产品概述...................................122

要点导图...................................122

知识解读...................................122

节银行理财产品...................................122

第二节银行代理理财产品...................................127

第三节其他理财产品...................................140

同步自测...................................146

答案详解...................................151

第五章 客户分类与需求分析...................................155

要点导图...................................155

知识解读...................................155

节了解客户需求的重要性...................................155

第二节了解客户的主要内容...................................157

第三节客户分类与客户需求分析...................................158

第四节了解客户的方法...................................164

同步自测...................................167

答案详解...................................170

第六章 理财规划计算工具与方法...................................173

要点导图...................................173

知识解读...................................174

节货币时间价值的基本概念...................................174

第二节规则现金流的计算...................................177

第三节不规则现金流的计算...................................178

第四节理财规划计算工具...................................179

同步自测...................................184

答案详解...................................188

第七章 理财师的工作流程和方法...................................191

要点导图...................................191

知识解读...................................192

节概述...................................192

第二节接触客户、建立信任关系...................................192

第三节分析客户家庭财务现状...................................195

第四节明确客户的理财目标...................................197

第五节制定理财规划方案...................................200

第六节理财规划方案的执行...................................204

第七节后续跟踪服务...................................205

同步自测...................................208

答案详解...................................211

附录 理财师金融服务技巧...................................215

要点导图...................................215

知识解读...................................215

部分理财师的商务礼仪与沟通技巧...................................215

第二部分工作计划与时间管理...................................221

第三部分电话沟通技巧...................................225

第四部分金融产品服务推荐流程与话术...................................229

同步自测...................................231

答案详解...................................233

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编辑推荐

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（1）将教材变薄，备考更高效；

（2）知识点习题，讲练更同步；

（3）多种新增值，学习更有趣。

• 作者：蜂蜜棒冰 发布时间：2015-07-13 11:34:18

  一直很喜欢妖精家的衣服，特别适合喜欢亮色系怕和别人撞衫的女生~看了《野孩子的梦》才知道，原来EMMA这么厉害，每一个电商都是折翼的文青，喜欢妖精的衣服，喜欢妖精的文字~

• 作者：丹AI 发布时间：2015-01-10 23:12:05

  我要学做饭，握拳~

• 作者：诺阿诺阿 发布时间：2012-07-30 13:49:33

  不错不错，翻译有点儿用力过度的感觉。。。什么叫“生我生得五内俱裂。。”还有，这个是真事儿呢还是印第安题材的小说呢

• 作者：不知所谓 发布时间：2023-12-07 21:46:25

  实在是惊人的无聊，没有别的可引进的东西吗？

• 作者：Moss豪 发布时间：2013-01-03 04:06:32

  著者是刚刚去世的播音界泰斗张颂老先生，这是一本充满了激情和希望的书，可以想象到一位慈祥的老师，用书本砸你的脑袋，并叫你认真读书！

• 作者：四九爷 发布时间：2011-09-21 22:01:03

  读的第一本德米勒，07年。

• 为了理想而奋斗

  作者：银色雪狐 发布时间：2010-07-18 15:25:34

  合上书，轻轻地闭上眼睛。保尔•柯察金这个高大光辉的形象，仍然在我的脑海中挥之不去，终于，他又一次喊出了那句话：“我把整个生命和全部精力都献给了人生最宝贵的事业——为人类的解放而奋斗。”

  奥斯特洛夫斯基说：“钢是在烈火与骤冷中铸造而成的。只有这样它才能成为坚硬的，什么都不惧怕，我们这一代人也是在这样的斗争中、在艰苦的考验中锻炼出来的，并且学会了在生活面前不颓废。”是的，保尔总是把党和祖国的利益放在第一位，而把自己的生命置之度外。党叫他干什么，他就去干什么，没有退缩，没有畏惧，心甘情愿地为革命事业献身。

  最令我佩服的是保尔面对病魔时极其顽强的生命力和刚毅不屈的品质。死神的黑翅膀曾四次触及到他的生命，但是，保尔从死亡线上换气回来了，又顽强地战斗在革命岗位上。当医生建议他再做一次手术时，保尔只是冷冷地断然拒绝：“我已经为科学贡献了一部分血，剩下的，我要干点别的事。”在他心中，已经没有了个人安危，有的只是不可阻扰的革命事业，即使全身瘫痪、双眼失明，但继续为党工作却是他生命的全部需要。

  当然，保尔也曾经有过自杀的念头，在全身瘫痪、双目失明后，他十分地苦闷，既然自己已经失去了战斗的能力，那还将为什么而活？但，自杀就是对革命的背叛，所以他就顿然觉醒，狠狠地责骂自己：“兄弟，这是纸糊的英雄主义！自杀，这是每个傻瓜随时随地都会做的。这是摆脱困境最胆怯、最浮躁的手段……当生活真变得难以忍受，也要善于生活，让生活过得更有意义。”然后他就以坚强的毅力克服了悲剧命运的打击，开始为争取归队进行自我斗争。想想我们当代的年青人，哪有像保尔那样的革命战士的精神？近几年大学生、研究生自杀都层出不穷，我想问问，你们的理想是什么？保尔就是有了为革命奋斗到底，从中实现自己的人生价值的理想，才得以活下来，并成为千千万万人的榜样。

  保尔是在斗争和艰苦考验中锻炼出来的无产阶级战士，他知道，一个人只有和祖国联系在一起时，才会创造出奇迹。他也曾说过：“我赞成那种认为个人的事情丝毫不能与集体的事业相比的革命者。”是的，奥斯特洛夫斯基塑造的不只是保尔•柯察金一个人,而写的是千百万柯察金，是为了争取自己的幸福而奋身投入战斗的千百万男女，而保尔，就是在他们当中最光辉最典型的代表。

  理想，就是这么有力量。保尔有着坚定的理想，才有继续走下去永不枯竭的强大力量，我们青少年也要像他一样，树立正确、坚定的理想并为止奋斗。且不说为人类伟大事业奉献，起码不因虚度年华而悔恨，也不因碌碌无为而羞愧，这就实现了人生的价值。

• <丁丁历险记>,记忆中永不褪色的经典.

  作者：姚枪枪带枪被抢 发布时间：2007-06-25 17:43:40

  <丁丁历险记>是我最喜欢的卡通,它承载着我童年的很多美好回忆.

  　　 头上永远顶着一撮很酷的金毛,穿着灯笼裤,和他顽皮、忠实而又机灵的好伙伴Snowy在世界各地历险、打抱不平，伸张正义。他，一个仿佛大男孩般的小英雄，已经在各国观众和读者眼中成为了和平与正义的化身。

  　　 喜欢丁丁对困难的勇往直前，对险情的聪明机智，对朋友的忠诚与友爱。他的身上洋溢着真善美，充满着浪漫的英雄主义、理想主义、人道主义光辉.(超级羡慕丁丁总是有那么多机会行走与世界各地,经历那么刺激而又有趣的事件.)

  　　 喜欢阿道克船长的勇敢无畏，幽默风趣，些许自大与虚荣，当然还有他的经典的骂人方式--“臭贝壳”。

  　　 喜欢耳朵不是很好使的向日葵教授,喜欢他的聪明幽默，还有他那一点点的拘谨与敏感。

  　　 喜欢白雪,丁丁永远的好助手,好伙伴.勇敢又调皮的小精灵.

  　　 喜欢杜邦杜庞兄弟, 成事不足，败事有余笑料百出的"名侦探".

  　　 我甚至喜欢丁丁的敌人们,没有你们的衬托和捣蛋,就显不出丁丁的智勇双全. ^_^

  　　 <丁丁历险记>,记忆中永不褪色的经典.