银行从业资格考试教材2015年 专用辅导教材系列——个人理财 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

　　《2014年中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材系列——个人理财》是针对2014年中国银行业从业人员资格认证考试而编写的同步辅导用书。

《2014年中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材系列——个人理财》从银行业从业资格认证考试的特点出发，针对个人理财科目的内容特点，对相关的重点、难点进行了深入的讲解，并运用丰富的例题进行多角度的分析，使考生能透彻掌握各项知识点，从而可以从容面对各种形式的考试。

《2014年中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材系列——个人理财》适合参加2014年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试的考生使用，也适合各相关专业的在校师生和从业人员使用。

章　银行个人理财业务概述　

本章内容框架　

要点精讲　

节　个人理财业务的概念和分类　

一、个人理财概述　

二、个人理财业务的概念　

三、个人理财业务的分类　

第二节　个人理财的发展　

一、个人理财在国外的发展　

二、个人理财在国内的发展　

第三节　个人理财业务的影响因素　

一、宏观因素　

二、微观因素　

三、其他因素　

第四节　银行个人理财业务的定位　

同步练习　

第二章　银行个人理财理论与实务基础　

本章内容框架　

要点精讲　

节　银行个人理财业务理论基础　

一、生命周期理论　

二、货币的时间价值　

三、投资理论　

四、资产配置原理　

五、投资策略与投资组合选择　

第二节　银行理财业务实务基础　

一、理财业务的客户准入　

二、客户理财价值观与行为金融学　

三、客户风险属性　

四、客户风险评估　

同步练习　

第三章　金融市场　

本章内容框架　

要点精讲　

节　金融市场概述　

一、金融市场的概念　

二、金融市场的特点　

三、金融市场的构成要素　

第二节　金融市场的功能和分类　

一、金融市场的功能　

二、金融市场的分类　

第三节　金融市场的发展　

第四节　货币市场　

一、货币市场的特征　

二、货币市场的组成　

三、货币市场在个人理财中的运用　

第五节　资本市场　

一、股票市场　

二、债券市场　

三、债券市场在个人理财中的运用　

第六节　金融衍生品市场　

一、金融衍生品市场概述　

二、金融衍生品市场　

三、金融衍生品市场在个人理财中的运用　

第七节　外汇市场　

一、外汇市场概述　

二、外汇市场的分类　

三、外汇市场在个人理财中的运用　

第八节　保险市场　

一、保险市场概述　

二、保险市场的主要产品分类　

三、保险市场在个人理财中的运用　

第九节　贵金属及其他投资市场　

一、贵金属市场及产品　

二、房地产市场　

三、收藏品市场　

同步练习　

第四章　银行理财产品　

本章内容框架　

要点精讲　

节　银行理财产品市场发展　

一、我国银行理财产品市场发展阶段：萌芽阶段　

二、我国银行理财产品市场发展第二阶段：发展阶段　

三、我国银行理财产品市场发展第三阶段：规范阶段　

第二节　银行理财产品要素　

一、产品开发主体信息　

二、产品目标客户信息　

三、产品特征信息　

第三节　当前市场主要的银行理财产品介绍　

一、货币型理财产品　

二、债券型理财产品　

三、股票类理财产品　

四、组合投资类理财产品　

五、结构性理财产品　

六、QDII基金挂钩类理财产品　

七、另类理财产品　

第四节　银行理财产品发展趋势　

一、同业理财的逐步拓展　

二、投资组合保险策略的逐步尝试　

三、动态管理类产品逐步增多　

四、POP模式的逐步繁荣　

五、另类投资的逐步兴起　

同步练习　

第五章　银行代理理财产品　

本章内容框架　

要点精讲　

节　银行代理理财产品的概念　

第二节　银行代理理财产品销售的基本原则　

第三节　基金　

一、基金的概念和特点　

二、基金的分类　

三、特殊类型基金　

四、银行代销流程　

五、基金的流动性及收益情况　

六、基金的风险　

第四节　保险　

一、银行代理保险概述　

二、银行代理保险产品的主要类型　

三、保险产品的风险　

第五节　国债　

一、国债的概念、种类　

二、国债的流动性及收益情况　

三、国债的风险　

第六节　信托　

一、银行代理信托类产品的概念　

二、信托类产品的流动性及收益情况　

三、信托产品风险　

第七节　黄金　

一、银行代理黄金业务种类　

二、业务流程　

三、黄金的流动性、收益情况及风险点　

同步练习　

第六章　理财顾问服务　

本章内容框架　

要点精讲　

节　理财顾问服务概述　

一、理财顾问服务的概念　

二、理财顾问服务的流程　65　　　　

三、理财顾问服务的特点　

第二节　客户分析　

一、收集客户信息　

二、客户财务分析　

三、客户风险特征和其他理财特征分析　

四、客户理财需求和目标分析　

第三节　财务规划　

一、现金、消费和债务管理　

二、保险规划　

三、税收规划　

四、人生事件规划　

五、投资规划　

同步练习　

第七章　个人理财业务相关法律法规　

本章内容框架　

要点精讲　

节　个人理财活动涉及的相关法律　

一、《中华人民共和国民法通则》　

二、《中华人民共和国合同法》　

三、《中华人民共和国商业银行法》　

四、《中华人民共和国银行业监督管理法》　

五、《中华人民共和国证券法》　

六、《中华人民共和国证券投资基金法》　

七、《中华人民共和国保险法》　

八、《中华人民共和国信托法》　

九、《中华人民共和国个人所得税法》　

十、《中华人民共和国物权法》　

第二节　个人理财业务活动涉及的相关行政法规　

一、《中华人民共和国外资银行管理条例》　

二、《期货交易管理条例》　

第三节　个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释　

一、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》　

二、《证券投资基金销售管理办法》　

三、《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

四、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》　

同步练习　

第八章　个人理财业务管理　

本章内容框架　

要点精讲　

节　个人理财业务合规性管理　

一、开展个人理财业务的基本条件　

二、开展个人理财业务的政策限制　

三、开展个人理财业务的法律责任　

第二节　个人理财资金使用管理　

一、个人理财资金使用的规定　

二、《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定　

三、《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定　

四、《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定　

第三节　个人理财业务流程管理　

一、业务人员管理　

二、客户需求调查　

三、理财产品开发　

四、理财产品销售　

五、理财业务其他管理　

第四节　理财产品合规性管理案例　

一、理财产品开发合规性管理案例　

二、理财产品销售合规性管理案例　

三、理财产品售后合规性管理案例　

同步练习　

第九章　个人理财业务风险管理　

本章内容框架　

要点精讲　

节　个人理财的风险　

一、个人理财风险的影响因素　

二、理财产品风险评估　

第二节　个人理财业务面临的主要风险　

一、个人理财业务面临的主要风险　

二、个人理财业务风险管理的基本要求　

三、个人理财顾问服务的风险管理　

四、综合理财业务的风险管理　

第三节　产品风险管理　

第四节　操作风险管理　

第五节　销售风险管理　

第六节　声誉风险管理　

同步练习　

第十章　职业道德和投资者教育　

本章内容框架　

要点精讲　

节　个人理财业务从业资格简介　

一、境外理财业务从业资格简介　

二、境内银行个人理财业务从业资格　

三、银行个人理财业务从业人员基本条件　

第二节　银行个人理财业务从业人员的职业道德　

一、从业人员销售活动遵循准则　

二、从业人员销售活动注意事项　

三、从业人员销售活动禁止事项　

四、从业人员岗位要求　

五、从业人员的限制性条款　

六、从业人员的法律责任　

第三节　个人理财投资者教育　

一、投资者教育概述　

二、投资者教育功能　

三、投资者教育内容　

同步练习　

模拟试卷　

　2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(一)　

　2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(二)　

　2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(三)　

同步练习参考答案及解析　

模拟试卷参考答案及解析　

　2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(一)　

　2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(二)　

　2014年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(三)　

暂无相关内容，正在全力查找中

暂无出版社相关信息，正在全力查找中！

暂无相关书籍摘录，正在全力查找中！

在线阅读地址：银行从业资格考试教材2015年 专用辅导教材系列——个人理财在线阅读

在线听书地址：银行从业资格考试教材2015年 专用辅导教材系列——个人理财在线收听

在线购买地址：银行从业资格考试教材2015年 专用辅导教材系列——个人理财在线购买

暂无原文赏析，正在全力查找中！

编辑推荐

　　(1) 题量丰富，近2000道题目，涵盖考试重点与难点，你不可不做

　　(2) 配套光盘提供移动模拟考场，令你随时可以进行仿真训练，真实体验考试情境，以**状态走进考场

　　(3) 大纲解读详细，考试要求明确

　　（4）用知识清单梳理知识点，使知识体系脉络清晰，充分体现了思维导图的优势

　　（5）紧扣考点，逐章系统讲解，用典型例题进行剖析讲解，做到深入浅出

本套丛书共5册，推荐组合购买：

2014年中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材系列（公共基础、风险管理、个人贷款、个人理财、公司信贷）

书摘插图

• 作者：イモ 发布时间：2018-05-22 08:15:55

  我的热情 就像盲人一样 不怕黑暗

• 作者：EmoryTong 发布时间：2023-08-19 12:05:04

  文章能体现时代对市场的认知，但是回头再看，有些会显得缺少深入理性的思考。

• 作者：苏比 发布时间：2014-01-09 22:23:11

  把小说写成这样绝对是开挂了吧，除了连番登场的几十号人物，随处雕琢的大时代的背景也让人叹为观止。对人性的挖掘比起吉田修一还是弱一些，就是纯好看，从第一句开始吸住你逐渐往往里掉。

• 作者：圆脸羊妹 发布时间：2020-04-13 14:39:56

  不知道是要上班的缘故，还是太能说了，看得我直打瞌睡

• 作者：Matt 发布时间：2023-11-19 11:04:34

  外汇和日内两个分开都很难，更别说加起来。书还可以，但是这种交易没有必要参与。

• 作者：行简 发布时间：2010-11-20 10:38:14

  斯图尔特的gre作文书口碑一直很好，赞一下！这本书我其实没有买，在网上下了范文自己打印的，用三种颜色的荧光笔做了标记。其实斯图尔特的argument写的真的很好，issue也不错，但是感觉比较难以企及，有个别篇章论述的有些偏。另外补充一下：其实我觉得他对ets的理解是非常准确的，国内的有些老师完全是在误人子弟。

• 性格未必决定命运

  作者：最爱提拉米苏、 发布时间：2014-07-27 22:15:12

• 从友情出发的自我探索

  作者：乐乐趣 发布时间：2020-08-24 11:54:11

  林秀穗 廖健宏 文

  关于“狗和猪”成语的话题在我们两人之间已经被讨论了二十几年，“有关于‘猪’的好成语吗？为什么都没有关于‘狗’的好成语呢？”

  

  在农业社会时期，没有关于猪的好成语我们可以理解。但狗已经陪伴人类那么久了，为什么也没有关于它的好成语呢？而且很多动物，只要加上狗，它们的成语就会不好。

  那些把狗当成是好朋友或家人的人，就像我们一样不能理解为什么没有关于狗的好成语。这个“疑问”在我们的生活里已经活跃了二十多年，直到去年遇到赏识这个“疑问”的人，《大八哥与小巴哥》这本图画书就诞生了。

  

  既然故事和狗有关，那为什么故事的主角是一只狗和一只鸟呢？的确，开始写这个故事的时候，我们只把焦点放在该选一只什么样的狗来当主角。

  在讨论和研究后，我们认为主角的性格应该是善良、正向、充满好奇心的，所以我们选择了外形有点憨憨的巴哥犬。写过了几个桥段之后，我们很快发现，只有一个角色，故事会显得非常单薄，必须多一个角色，我们得帮小巴哥找一个搭挡，让他们一起来说故事。就在这个时候，灵感从脑海里跳了出来：有一种鸟刚好也叫“八哥”吧？“巴哥和八哥”，虽然字不同，但读音一样，于是大八哥就这样出现了。

  

  因为大八哥的出现，这个故事有了另一部分的探讨——友情。什么是友情？什么样的朋友是真正的好朋友？能与你共同经历挫折，还能陪着你一起成长，一起寻找答案的人才是真正的好朋友。

  在这里我们还有一个问题给各位读者：如果在《大八哥与小巴哥》里你是小巴哥，当生活中出现了许许多多负面的评语，你会放弃那个一直以来正向、善良的自己，还是像故事里的小巴哥一样，勇于探索追根究底，豁达地看待一切，找到自我的定位，坚定地做善良的自己呢？

  

  《大八哥与小巴哥》礼盒装

  各位父母，如果你们陪着孩子一起读这本图画书，不妨试试和孩子一起玩生肖成语接龙的游戏，还可以把孩子、爸爸、妈妈的生肖连在一起，看看你们可以说出哪些成语。其实我们大家都可以成为成语高手。