信托业监管法律问题研究 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

本书作者对信托原理和国家经济调节理论有颇深研究，他结合信托法和国家经济调节法，对信托业监管及其制度建设进行了详尽的阐述。国家调节说又被经济法学界称为“三三理论”，其研究核心是国家如何应对市场发展的需求，对其不足的地方采取相应的强行规制、直接参与和宏观调控等方式进行管理。具体到本书有三个特点：

1.观念新颖。作者在提出维护投资者利益和功能性监管的同时，创造性地提出对信托业的扶持帮助和引导促进也是监管的内容。这就突破了过去将监管与被监管者对立的思维，是一种构建和谐信托监管的观念创新。书中所总结提出的信托监管部门通过向市场提供统计数据、交易模版和业务模式等方式来实现监管目标，也正是这一观念的具体延伸。

2.紧扣实际。无论是论及模式选择和监管体制拓新，还是对信托业准入、业务经营和退出监管的分析，作者都坚持以信托业发展的实际需求来解析现状，以信托原理充分应用的需求来谋划对策。我认为这是一种恰当的研究方法，特别是信托法律问题的研究尤应如此。

3.资料翔实。信托业监管实践性很强，但相关资料特别是国外相关资料不容易系统收集。而本书所包含的信息基本覆盖了国内外信托业监管所应涉及的关键点，可见作者为此进行了大量而细致的资料采集、筛选工作。这些资料不仅为书中的观点提供了有力的佐证，也为其他研究者了解境外信托业监管提供了路径。

导言

第一章 从金融监管到信托业监管

一、金融监管的缘由及其制度安排

二、信托业监管的特殊内涵

三、历史回顾：信托、信托业和信托业监管

第二章 法理分析：信托业监管制度的定位

一、信托业监管法的界定

二、信托业监管法的地位

三、信托业监管法的价值、目标和原则

四、法律调整后的信托业监管：信托业监管法律关系

五、专门制定信托业监管法律的现实问题

第三章 信托业监管的模式选择：以现代经济法理念为基础

一、信托业监管三种模式之比较

二、信托业调节型监管模式的内涵

三、调节型监管模式各要素间关系以及制度要求

四、调节型监管实例——我国首例公益金融监管指导文件分析

第四章 信托业监管体制域外考察与中国的选择

一、信托业监管体制的基本问题

二、国外信托业监管体制研究及其启示

三、信托业监管体制的制度变迁分析

四、我国信托业监管体制的沿革、问题和发展

第五章 信托业市场准入监管制度研究

一、信托经营机构设立监管

二、营业范围监管

三、信托经营人员从业资格监管

四、投资人资格的监管——合格投资人制度

五、我国信托业市场准入监管制度的思考与设想

第六章 信托营业活动监管制度问题研究

一、谨慎投资义务与信托营业活动监管体系

二、信托业务规范问题

三、信托业内部控制监管问题

四、信托业信息披露问题研究

五、信托资金托管制度分析

六、信托业务关联交易监管分析

第七章 信托业市场退出监管问题探讨

一、信托机构市场退出监管一般认识

二、美国信托业退出监管考察——以伊利诺伊州为例

三、借鉴伊利诺伊州经验，完善我国信托业退出监管

结束语

参考文献

后记

李勇，2006年毕业于中南大学，获管理学博士学位。曾在大型国企从事经营管理和法律事务工作，2000年起在中南大学法学院任教。2007年进入西南财经大学博士后流动站，任信托与理财研究所研究员。主要研究方向为理财市场法律制度，先后在经济类和法学类刊物发表论文20余篇，主持

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第一章 从金融监管到信托业监管

　 一、金融监管的缘由及其制度安排

　　（一）金融风险理论的简要评述

金融市场缺陷是金融监管产生和发展的前提。金融风险则是金融市场缺陷的主要表现。确定风险来源，监管设计才能有的放矢。因而西方经济学家投人大量精力进行了深入而广泛的研究，形成了金融风险的诸多理论成果。

根据西方金融风险理论，现代金融风险主要可以归纳为四个方面：金融体系内在不稳定性、金融机构的脆弱性、金融交易个体有限理性和金融资产价格内在波动性。

金融体系内在不稳定性是指金融体系具有内在的不稳定性和脆弱性，且易于动荡和爆发。据说最早作出相关论述的是卡尔•马克思。不过对此问题专门研究并提出系统观点的是明斯基(Minsky)，他认为，金融不稳定性是由变换引起的。变换可能表现为战争爆发或结束、年景好或坏、新技术发明或应用以及金融创新等。只要这种变换形成足够大的影响，以至于出现新的投资机会，市场主体就会争先恐后加以利用，于是经济繁荣、泡沫出现并扩大。由此进入后来金德尔伯格建立的MPC模型：投机疯狂(Manias)——恐慌(Panics)——崩溃(crashes)。经济的波动中，由于投资高潮和低谷的交替出现，正常的信贷资金流动必然受阻，当实际部门正常资金循环被打断后，就会发生连环的违约和破产事件，当金融体系无法解决时，金融危机就全面爆发。

金融机构的内在脆弱性是指以银行为代表的金融业是高负债行业，特别是银行以部分准备金为支点、以借短放长的期限转换为杠杆，其经营受到利率、汇率、存贷规模、借款人履约能力等外部不确定因素的影响和内部“委托一代理”问题的困扰，极易产生经营失败的危险。由于“委托一代理”问题来自拥有私人信息的代理人和不拥有私人信息的委托人之间的信息不对称，因而在金融市场的经理人与金融机构之间、贷款人与金融机构之间、金融机构与存款人之间等多对金融契约关系中都隐藏着“败德行为”的风险（道德风险）。市场中代理人利用自身的信息优势损人利己的“败德行为”为金融机构积累着资产质量劣化和投资人信心下降的风险。……

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15年后，当贺子珍把唯一留下的女儿李敏送到毛泽东身边，自已子然一身时，仍惦念着当时被自己扔下的这个女儿：

长征路上生的这个女孩子，我都没有看清楚她长个什么样子，也说不清楚具体是在什么地方，送给了什么人家。我也无法知道她今天的死活。后来，毛泽东知道我分烧后把孩子送掉了，点点头，赞同地说：“你做得对，我们只能这样。”我们干革命是为了造福下一代，而当时为了革命，又不得不丢下自己的下一代。

1931 年5月底6月初的一天夜里，4岁的毛岸龙因患痢疾，被送到广慈医院，东

经怆救无效死亡。1979年，中共中央组织部派人调查，查清了毛岸龙

“失踪”的真相。

1932年，上海党组织遭到国民党严重破坏，幼稚园停办了。毛岸

英和毛岸青成了流浪街头的孤儿，一个10岁，一个9岁。两个孩子靠

检破烂、卖报、卖油条，顽强活了下来。

四年中，兄弟俩受尽流氓阿飞的欺凌。毛岸青听到报童吆喊毛泽

覃被“击毙”的消息，愤怒之下用粉笔在电线杆上写下“打倒帝国主

义”几个字，被租界的巡捕打得头破血流，昏倒在地。毛岸英把他扶

到破庙里躺下，好心人找了点草药给他涂上，伤势才好转。但因脑部

受伤，毛岸青落下了精神方面的终身残疾。

后来，毛岸英对亲人们说：《三毛流浪记》中三毛的悲惨遭遇，他

们兄弟俩都经历过。哥儿俩多么渴望有一个温暖的家啊！

1936年6月，上海党组织在街头找到了面目黧黑、

瘦骨嶙峋、衣

衫褴楼的两个孩子，把他们救出了苦海。东北军的李杜将军把他俩带

到法国，中共中央驻共产国际代表团副团长康生把他俩接到莫斯科。

一个人，为了信仰，牺牲个人的生命在所不惜。但如果要牺牲家

庭、牺牲妻子儿女，往往就难以做到毫不犹豫了。

毛泽东和杨慧做到了。

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• 作者：yummy 发布时间：2023-07-28 23:38:36

  无脑网文，虚高评分，害人不浅。。。

• 作者：胖大魔 发布时间：2011-10-07 19:25:19

  没用心，收获很少~

• 作者：xTnis 发布时间：2024-03-30 22:44:06

  十分糟糕，不如AI。

• 作者：我也不知道 发布时间：2011-09-18 12:54:06

  只是把景点稍微分类后，笼统的介绍了下。没有具体的旅行、生活内容，不适合当做旅行辅助用书。

• 作者：水茸茸 发布时间：2021-10-17 06:54:07

  哈哈，哄娃反被娃哄睡着

• 作者：每天5km打卡 发布时间：2020-12-05 10:26:59

  【五星支持中医】

  看了当时有印象，后来就模糊了

• 人到三十，就是一个难过的坎么？

  作者：智慧为师 发布时间：2022-05-11 19:33:09

  之前有一个名家大学的教授说过，他终要接受自己的孩子，是一个普通人这个事实。

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  普通吗？未必。他所身处的地域，他生活周围的圈子，和他所拥有的资源，大概是别人拼了命的努力都达不到的。

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  承认自己的普通，承认自己的平凡，并不是那么的难。但是如果想要有一些改变，不想过别人定义的人生，那又该怎么样背水一战呢？

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  《30岁的反击》这本书的作者孙元平认为，没有任何一种别人定义的人生，值得你磨灭自己内心的期待。

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  困顿与迷茫，围绕着你。慢慢的就接受了那些失望与平凡，但是生活是自己的。只有你决定醒来，才能寻回你自己。

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  初来人间的金智慧

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  1988年生的金智慧，是一个很普通的人，普通的不能再普通。如同众多的80后一样，在那个特殊的年代生下来的孩子。

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  金智慧的妈妈跟自己的老公抗议了很久，终于可以不用选择，那个爷爷定下来的秋峰的名字。尽管为这个名字思考了很久，但是仍然选了一个跟大多数人相同的名字智慧。

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  当她上学之后，她发现这个金智慧这个名字，平常得不能再平常了，满大街都会有。高的智慧，矮的智慧，白的智慧，黑的智慧，胖的智慧。大概就是因为名字的普通也决定了，她之后的人生也很普通。过着跟大家一样的生活，没有什么特别。

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  进入社会的金智慧

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  参加工作以后，金智慧工作在一个有名的学院当实习生。她说之所以到这里当实习生，也有着她自己的目的。因为在公开招聘中落选，如果能够通过实习生，没准可以转正。

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  迂回作战，大概就是这样吧！可是都已经工作了近十个月的实习期，却迟迟得不到转正。

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  生活就是这样吧，有些事情并不是付出了就能够得到回报。

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  金智慧除了卖力工作，也别无他法了。但是也想，能够有一点自己的休息时间。所以会在午饭时间谎称，与那个根本不存在的“男友”一起吃饭，才能够独自在一个废弃的小广场吃午餐，成为了她休息的一点机会。

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  做出改变的金智慧

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  奎玉，是一个特殊的人。金智慧第一次见到他，就是在一次特殊的场合。他在公共场所批评了一个道貌岸然的教授，虽然没有改变什么。但是这种行为却给金智慧了一个特殊的体验。

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  更没有想到的是奎玉，也进入了金智慧工作的地方当实习生。这个人的加入给了金智慧一个改变的契机，他鼓励别人去做一些勇敢的、不一样的事情。

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  原本以为就这样生活，就这样认了。但是当有人提出不同的看法时，大家都心动了。在做了很多心理建设之后，大家真的行动了起来。

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  《30岁的反击》与其说是一本小说，更多的是对于生活的探讨。如此平凡的我们，是否想要去做些不同的事情，来证明自己。

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  还是遵循自己的内心，找到最真实的自己。

• 愿你有个好胃口

  作者：罗碧云 发布时间：2020-05-08 22:12:05

  这几年美食类节目和书籍层出不穷，且多有精品，而这本《犄角旮旯寻美食》只是成山的美食类书册中的一粒微土，读到它实属偶然。这本书的构思与布局没有多少新意，写作语言既不瑰丽也不精巧，更像是一个随笔集，但对美食有要求的作者通过北京和无锡那些深藏于小巷中的美味，让读者跟着她一起品味了各色美味感受了人间烟火，比起现在很多美食探街来说多了质朴与日常。书中所提美味中，我对豆腐脑和野菜饺子最是感同身受。

  豆腐脑，我们常称它为豆花，很少泡馍或者泡麻花来吃，直接就是几平勺豆腐脑放碗底，上面淋上黄豆咸菜和卤汁，我常吃豆花那些年，还没有咸甜之争，也没有各色卤汁，直接就是盐醋酱油加辣椒油。我印象深刻的吃豆花体验有：读高中时学校灶上的必备早餐豆腐脑和油饼；在烟台大学第一次吃到卤汁豆腐脑，感觉很神奇；神中灶上倒是做过次豆腐脑，太软太粗，不够嫩滑；我最爱的还是在孩童时期吃的隔壁村走街串巷的大叔，在天微微亮时挑着担带给我们的美味。

  关于野菜，前段时间还跟组上的同事们一起去挖了苦菜和蒲公英，神木本地人很是喜欢，每个人口味不一样，自然喜好不同，我最喜欢的野菜是小时候挖的荠菜，只是现下，如同《犄角旮旯寻美食》中作者所说，因污染和农药的缘故，农村已很少能见到鲜嫩的野菜了，当然柳芽、榆钱、槐花也越来越少。童年时，每到春天，放学后就约上几个小伙伴去麦田里挖荠菜，什么都正正好，只是我总是所有人里面挖的最少最慢的，很是气恼自己。挖的野菜回家后捡择干净，焯水切碎，就变成了饺子、菜疙瘩等清香的美食。小时候主要用蒲公英的叶子养幼蚕，等桑叶长出来后蒲公英就无用了，地里面的被挖掉用作牲畜的草料，路畔的则留下来自然死亡，偶尔碰到已经完全成熟的，摘下来，吹口气，看着它们随风而逝。这几年蒲公英不单单是孩童的玩具、筷子上夹的饺子、也是我们保温杯里泡的养生茶。蒲公英药用价值似乎为更多的人所接受喜欢，我妈妈就经常跟我讲要泡些蒲公英喝，甚至药店里有专门卖蒲公英的。

  饮食男女，人之大欲存焉。普通人都有私欲，比如我，就对吃东西一点儿抵抗力也没有。读书时，被朋友调侃当不了领导，因为如果有人送个吃的给我，我就一点儿也抵抗不了，这样是当不了官的。现在也是，对于食物毫无抵抗力，同事说，以我的饭量，现在这体型不算胖的。当然，说什么人之大欲的，太虚了，主要还是自制力欠佳，自我放纵而已。

  酒香不怕巷子深，我就曾在北京的小巷深处寻觅过大众点评上排名第一的私房火锅，也曾看到朋友圈或者微信群提到的好吃的店，去找寻过，每年回老家都会七拐八拐去吃冯家擀面皮。对食物的执念，让我会去尝试所有自己能接触的吃食，然后选择自己最爱的去消费。比方长青里面所有的面包我都吃过，现在只买固定几种，如果没有新品的话。

  给高三学生们讲，等上了大学后，回家过年就可以帮忙准备年夜饭，现在直接淘宝300多就可以置办一桌满汉全席，500多可以整一桌海鲜宴，当然，品质有待检验。

  神中周围有些店铺十年了依旧在，像“过桥米线”“王大”“岐山擀面皮”，而有些还没被认识就已消逝，还有些像我曾很喜欢的“东北饭店”“王华峰”“韩国石锅拌饭”，经营几年后也走向消亡。

  美味食物美丽心情美好生活，愿大家都能拥有。