中公2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。

第一章个人理财概述

考情勘探（1）

本章考点精讲（1）

第一节个人理财相关定义（1）

考点一相关定义（1）

考点二个人理财业务相关主体（2）

考点三银行个人理财业务分类（3）

第二节个人理财业务的发展及原因（4）

考点四个人理财业务的发展（4）

考点五国内个人理财业务迅速发展的原因（6）

第三节理财师的执业资格和要求（7）

考点六理财师队伍状况（7）

考点七理财师的职业特征（8）

考点八理财师的执业资格（9）

本章归类题库（12）

参考答案及解析（19）

第二章个人理财业务相关法律法规

考情勘探（25）

本章考点精讲（25）

第一节理财师的法律法规基础知识（25）

考点一法律知识的重要性（25）

考点二中国的法律体系（26）

考点三民事法律关系介绍（26）

考点四合同法律关系（32）

第二节理财规划中的法律法规（34）

考点五物权法（34）

考点六婚姻法（36）

考点七个人独资企业法和合伙企业法（38）

第三节理财产品及销售相关法律法规（41）

考点八商业银行理财产品涉及的重要法律法规（41）

考点九基金代销业务涉及的法律法规（43）

考点十保险代理业务涉及的相关法律法规（45）

考点十一银信理财业务涉及的法律法规（47）

考点十二黄金期货交易业务涉及的法律法规（48）

考点十三个人外汇管理涉及的法律法规（48）

本章归类题库（53）

参考答案及解析（67）

第三章理财投资市场概述

考情勘探（75）

本章考点精讲（75）

第一节金融市场概述（75）

考点一金融市场的概念和特点（75）

考点二金融市场构成要素（76）

考点三金融市场功能（77）

第二节金融市场分类（78）

考点四有形市场和无形市场、发行市场和流通市场（78）

考点五货币市场和资本市场（79）

考点六直接融资市场和间接融资市场（80）

第三节理财投资市场介绍（81）

考点七货币市场介绍（81）

考点八债券市场介绍（83）

考点九股票市场介绍（84）

考点十金融衍生品市场介绍（85）

考点十一外汇市场介绍（88）

考点十二保险市场介绍（90）

考点十三贵金属市场及其他投资市场介绍（92）

本章归类题库（95）

参考答案及解析（109）

第四章理财产品概述

考情勘探（118）

本章考点精讲（118）

第一节银行理财产品（118）

考点一银行理财产品概述（118）

考点二银行理财产品分类、特点及风险（119）

第二节银行代理理财产品（123）

考点三银行代理理财产品概述（123）

考点四基金（124）

考点五保险（127）

考点六国债（129）

考点七信托产品（131）

考点八贵金属（132）

考点九券商资产管理计划（133）

第三节其他理财产品（134）

考点十股票（134）

考点十一中小企业私募债（135）

考点十二基金子公司产品（137）

考点十三合伙制私募基金（138）

本章归类题库（143）

参考答案及解析（158）

第五章客户分类与需求分析

考情勘探（167）

本章考点精讲（167）

第一节了解客户需求的重要性（167）

考点一企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求（167）

考点二理财服务规范和质量的要求（168）

第二节了解客户的主要内容（169）

考点三了解客户（169）

考点四客户需求分析（170）

第三节客户分类与客户需求分析（171）

考点五不同的客户分类方法（171）

考点六生命周期与客户需求的关系（172）

第四节了解客户的方法（174）

考点七了解客户的具体方法（174）

本章归类题库（177）

参考答案及解析（182）

第六章理财规划计算工具与方法

考情勘探（186）

本章考点精讲（187）

第一节货币时间价值的基本概念（187）

考点一货币时间价值概念与影响因素（187）

考点二时间价值的基本参数及现值与终值的计算（187）

考点三72法则和有效利率的计算（188）

第二节规则现金流的计算（189）

考点四期末年金与期初年金（189）

考点五永续年金和增长型年金（190）

第三节不规则现金流的计算（191）

考点六净现值（NPV）和内部回报率（IRR）（191）

第四节理财规划计算工具（192）

考点七复利与年金系数表（192）

考点八财务计算器和Excel的使用（194）

考点九货币时间价值在理财规划中的应用（196）

本章归类题库（199）

参考答案及解析（205）

第七章理财师的工作流程和方法

考情勘探（210）

本章考点精讲（211）

第一节概述（211）

考点一理财师工作流程概述（211）

第二节接触客户、建立信任关系（212）

考点二接触客户（212）

考点三建立信任关系（212）

考点四需要告知客户的理财服务信息（213）

第三节分析客户家庭财务现状（214）

考点五收集客户信息的必要性和基本技巧（214）

考点六客户信息的内容整理与分析（215）

第四节明确客户的理财目标（216）

考点七理财目标的内容（216）

考点八理财目标确定的原则与步骤（217）

第五节制定理财规划方案（218）

考点九理财规划方案的内容（218）

考点十制定和提交书面理财规划方案（220）

第六节理财规划方案的执行（222）

考点十一执行理财规划方案的原则（222）

考点十二执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理（222）

第七节后续跟踪服务（224）

考点十三后续跟踪服务的必要性（224）

考点十四实施方案跟踪和评估服务（225）

考点十五不定期评估和方案调整（225）

考点十六从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升（226）

本章归类题库（227）

参考答案及解析（238）

附录复利及年金系数表（246）

中公教育·全国分部一览表（248）

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书籍介绍

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究院编写而成。本书根据2018年考试大纲和教材，在深入研究历年考试真题的基础上，充分把握考试难度，筛选相关的内容编辑成书。本书旨在帮助考生从整体上认识银行业专业人员初级职业资格考试考查的特征和内容，掌握考点，夯实基础。

• 作者：秋里 发布时间：2019-11-08 21:23:52

  值得读，有八卦，更有深度解读。越深入研究心理学，越会发现每位大师的人格理论或多或少是自己的自传。性压抑了半辈子的弗洛伊德将性本能和攻击本能视为人行为的主要驱动力；娶了富二代还乱搞男女关系的荣格，前半生几乎是人生赢家，没想到却经历中年危机，于是从梦与幻想寻找力量，提出集体潜意识。从小体弱多病不得志的阿德勒高呼自卑与超越才是人生大事，别和弗洛伊德一样想那些有的没的；母亲丹麦人继父犹太人作为私生子出生于德国从小困惑自己身份的埃里克斯，提出了寻找自我同一性的重要概念；从小经受穷迫自卑和糟心父母迫害的马斯洛，坚信人必须得追求自我实现，这才是人的需要层次最高级……再次感叹，心理学太有趣了。

• 作者：微胖的小二 发布时间：2016-10-16 23:40:57

  内页 有种A4复印纸的即视感 排版完全没重点~ 简直了……前18页基本不用看，把读者评价用了3面放在了前面 是对自己的书有多么不自信……

• 作者：Saloptus 发布时间：2009-04-25 02:44:40

  很新奇有启发

• 作者：到处旅游 发布时间：2014-08-31 11:47:46

  给那些谈恋爱的小年轻送几本学习研究

• 作者：鹿大发 发布时间：2016-11-02 22:44:08

  开头是很戏剧化的，一个研究变态心理者脑神经的教授发现自己就是个心理变态，然后推进讲了自己的症状，总结来说心理变态者未必是杀人狂魔，要具备3个要素，一个好战基因，一个功能缺陷的大脑，一个长期受到虐待的经历。心理变态的特征，冷静，没有同理心，利己主义，面不改色的说谎。

• 作者：Monster 发布时间：2021-02-28 15:36:03

  印刷质量太差

• 上古奇幻轶事品鉴

  作者：yuho 发布时间：2023-01-04 11:51:04

  快速过了一遍《山海经》，算是初窥这本从小就听到过的经典古籍的基本轮廓，感觉就是上古时代流传下来的一本充满想象力的“百科全书”，各种山川河流、奇珍异兽，描绘浮夸，留下无限遐想的空间，可惜原本插图没能传承下来，否则图文并茂才能让本书的精彩得以更好释放。

  全书有实有虚，一方面，让我震惊是居然日本、朝鲜这些邻国都出现在此古籍上，这恐有几千年的历史渊源了，而另一方面，书中所记录的西王母的怪异形象、舜葬苍梧而二女随之的故事、三皇的传说等等，一个个神话故事，也着实有撩起我深入阅读的兴致。

  不过，总归此书可读性还真是一般，想到其两个价值，一是作为学者研究的古代文化的典籍之一，二是有些神话故事可经过适当的润色包装，为现在的孩子们创造富有中国传统文化特色的游戏、玩具等，在增添童年乐趣的同时，实现一种传统文化的传承，也是文化自信的一个落脚点。

• 【转】刘玲：赵翼《廿二史札记》的历史考证特点

  作者：哲夫成城 发布时间：2021-08-06 18:54:43

  【作者简介】刘玲，女，博士，教授，硕士生导师，历史学科教学硕士点负责人，史学史方向带头人。徐州历史学会副会长，全国教师教育指导委员会常务理事。主要从事中国近现代史、中国史学史和中国历史文献学以及历史教育学等的教学和研究。发表学术论文近60余篇。著有：《王鸣盛及其〈十七史商榷〉》，中国矿业大学出版社，2008年9月。