2018银行从业专业人员职业资格考试辅导初级专用教材:个人理财(财富管理师初级) 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

本书依据全新考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有电脑软件、手机软件、微信做题、名师视频、思维导图课件、考拉网点题库、千人QQ群，构建个性化、高效备考空间。

章  个人理财概述..........................................1

要点导图.....................................................1

知识解读.....................................................2

    节  个人理财相关定义................................2

    第二节  个人理财业务的发展及原因........................6

    第三节  理财师的执业资格和要求..........................8

同步自测....................................................16

答案详解....................................................21

第二章  个人理财业务相关法律法规..............................25

要点导图....................................................25

知识解读....................................................26

    节  理财师的法律法规基础知识.......................26

    第二节  理财规划中的法律法规...........................32

    第三节  理财产品及销售相关法律法规.....................43

同步自测....................................................61

答案详解....................................................66

第三章  理财投资市场概述.....................................73

要点导图....................................................73

知识解读....................................................74

    节  金融市场概述...................................74

    第二节  金融市场分类...................................79

    第三节  理财投资市场介绍...............................84

同步自测...................................................103

答案详解...................................................109

第四章  理财产品概述........................................114

要点导图...................................................114

知识解读...................................................114

    节  银行理财产品...................................114

    第二节  银行代理理财产品...............................121

    第三节  其他理财产品...................................135

同步自测....................................................149

答案详解....................................................155

第五章  客户分类与需求分析...................................160

要点导图....................................................160

知识解读....................................................160

    节  了解客户需求的重要性............................160

    第二节  了解客户的主要内容..............................163

    第三节  客户分类与客户需求分析..........................166

    第四节  了解客户的方法..................................171

同步自测....................................................173

答案详解....................................................176

第六章  理财规划计算工具与方法................................179

要点导图....................................................179

知识解读....................................................180

    节  货币时间价值的基本概念..........................180

    第二节  规则现金流的计算................................182

    第三节  不规则现金流的计算..............................184

    第四节  理财规划计算工具................................184

同步自测.....................................................190

答案详解.....................................................193

第七章  理财师的工作流程和方法.................................196

要点导图.....................................................196

知识解读.....................................................197

    节  概述.............................................197

    第二节  接触客户、建立信任关系...........................197

    第三节  分析客户家庭财务现状.............................200

    第四节  明确客户的理财目标...............................202

    第五节  制订理财规划方案.................................204

    第六节  理财规划方案的执行...............................208

    第七节  后续跟踪服务.....................................210

同步自测......................................................212

答案详解......................................................215

附录1  理财师金融服务技巧......................................219

要点导图......................................................219

知识解读......................................................219

    部分  理财师的商务礼仪与沟通技巧.....................219

    第二部分  工作计划与时间管理.............................224

    第三部分  电话沟通技巧...................................227

    第四部分  金融产品服务推荐流程与话术.....................231

同步自测......................................................233

答案详解......................................................235

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• 作者：三天没吃人肉了 发布时间：2024-05-08 21:32:32

  30年前在日本发生的事已经在当下发生了，长寿对于普通人来说是活受罪。我家的长辈死时100岁，在养老院生活质量真的不行。

  如果马斯克的脑机接口没有量产，希望把60岁以上老人的洗澡、安乐死加入医保。

• 作者：戏烂人未死 发布时间：2019-02-26 23:10:06

  中段开始可以明显感觉得到马亲王攒局的辛苦，螺蛳壳内做道场，在各种受限的情况下，生憋硬凑出来的故事能结局没坑掉就算很难了。

• 作者：把噗 发布时间：2022-07-24 16:59:55

  很好的一本书。从经济学角度阐述调查性新闻之所以存在的理由、机制和作用。没有调查性新闻，公权力将失去民众的“监督”。

• 作者：粥先生 发布时间：2013-12-05 10:03:55

  速录机的使用使速录得到发展，但是也有不适用需要改进的地方。

• 作者：黎戈 发布时间：2020-10-19 09:37:53

  之前朋友从日本给我寄了《日本传统色》，现在《中国传统色》也出来了，美不胜收。也是循季而来（中日都是农耕社会，保留了对季候的敏感度），丰富的颜色词解释，微微发散也没有过度漫漶的解读……美育与文化的精致求衡，也不过于清高，顾及了作为商品的通俗性。

• 作者：永远的椰树林 发布时间：2023-05-28 00:20:00

  感觉这种书，比起女性更适合男性看，书中的情景和对话，女性再熟悉不过了，我看了除了生气和对恋爱更加悲观以外，没有太多别的收获。而男性往往不具备或意识不到这样的女性视角。

  不过女主在与男主复合后一直坚持一人一杀，这是抱着“说了对方也不会理解”的先入为主的悲观思想的我做不到的，我很佩服。

  最后多加一星给最后一章作者的自白：三十几岁的女性主义者的恋爱几乎是一条丧尸路。

• 面向竞技牌手的2盖1体系

  作者：FG7788 发布时间：2012-12-03 12:19:55

• 怎么给学龄前孩子做英语启蒙？《小熊很忙》单词书来帮你忙

  作者：李木子 发布时间：2021-06-20 15:40:36

  都说孩子小时候学英语效果最好，因为处在

  语言敏感期

  （敏感期指的是孩子特定能力和行为发展的最佳时期，在这一时期个体对形成这些能力和行为的环境影响特别敏感）。在这个阶段，孩子学习语言的能力特别强，并且学习中文和学习英语的效果都非常好。

  为了不耽误孩子学英语，我们家先买了《做孩子最好的英语学习规划师》，试听过牛津，入了培生，也是尝试了不少方法，今天主要给大家推荐一下英语单词书。

  

  我们家的英语单词书前前后后也买了有个三四本，综合比较了一下，今天要给大家推荐的是这本——

  《小熊很忙：我的英语启蒙500词》

  。

  

  这本书的作者本吉•戴维斯，是英国插画家、作家和动画导演。主要从事图画书、动画短片、音乐视频、广告等工作。他的图画书——《风暴鲸》 赢得了奥斯卡的“第一本书奖”，并入围“Booktrust 图书奖”；其绘本——《爷爷岛》，赢得了“AOI世界插画奖”、“年度Sainsbury儿童图书奖”。

  本吉·戴维斯所著绘的《小熊很忙》系列，已被翻译成23种语言出版，畅销全球10000000多册，占据着各大儿童排行榜单，中英双语版销量超6000000册，特别受孩子和家长的喜爱。

  而这本《小熊很忙：我的英语启蒙500词》则是由Nosy Crow精心选取“小熊很忙”系列中的素材，专为1-6岁中国孩子打造的英语单词启蒙认知书。

  接下来来具体看看这本书的特点：

  1、大开本设计，方便翻阅

  这本《小熊很忙》的开本很大，可以180°平摊，翻阅起来特别方便。

  

  之前买过《小鸡球球自然双语认知图鉴》，开本小，不能180°平摊，把书中的大开页闭合，然后再想要翻页时，就没那么方便，使用体验不是很好。

  纸张方面，《小熊很忙》的纸张比较厚实，边角很圆滑，不会伤到孩子的小手。

  

  2、11大生活主题，活泼有趣

  书中一共包含500个单词，分散在11个孩子熟悉的生活主题里，包括：动物园、欢乐农场、水下世界、火灾抢险、建筑工地等。

  用孩子熟悉的场景，来引出孩子英语启蒙必需的500+基础单词。

  

  插图活泼有趣，油墨清晰，色彩鲜艳。

  并且每页都有可以互动的翻翻页，让孩子在充满趣味的互动游戏中，轻松理解单词涵义。

  

  3、支持多种点读笔，跟专业老师学地道发音

  说起英语启蒙，发音估计是一个让很多家长头疼的问题，

  我自己虽然大学时考出了英语六级，但毕业多年，英语知识早就忘了，发音更是不忍细听，为了不让自己的一口塑料英语耽误孩子，在辅导英语时一直都是让孩子跟着配套音频学习。

  之前买过那种带音频的书，后来才发现可以点读的书才是王道。配上一只点读笔，哪里不会点哪里，想要多听几遍某个单词也很方便，多点几下就行了。

  这本《小熊很忙》就是可以点读的，支持多种点读笔，可以边点边跟专业英文教师朗读。

  侧边的这些标签设计也深得我心，只要看一下标签，就能知道这页是讲的什么主题，方便家长孩子快速查找相关单词。

  

  最后，这本书还配有12节名师立体互动课程，解锁单词日常用法。

  

  11节真人互动视频+1节家长使用指南，解决家长后顾之忧，家长不用担心自己买了这本书后辅导不了孩子了。

  价格也很实惠，原价98，现在只要60不到，感兴趣的家长不妨买一本回家，让孩子在熟悉的生活场景中、在丰富有趣的互动中，轻松认单词，爱上学英语！