中国财富管理顾问营销实战 薛桢梁 中信出版社，【正版可开发票】 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

本书旨在帮助中国的财富管理顾问提高达成大单交易所需的专业知识水平及营销实践能力。

中国个人财富积累进入峰值期，高净值人士无论从数量还是追求高端金融服务的需求都已临近爆发，在未来相当长的时期内都会是各金融机构最希望获得的客户群体。针对高净值人士目前的财富管理，服务于此的商业银行、保险公司、三方财富管理公司、券商、基金、信托公司等金融机构的前端业务人员却面临专业知识与专业技能严重缺乏的问题，导致与高净值人士平等对话困难、诊断与开方能力缺失、销售技巧不得当。

本书作者以在财富管理培训领域近十年的沉淀，通过对高净值客户的深度研究，以及对从业人员困境现状的总结，构建出财富管理前端业务人员需要具备的核心知识体系的四个重要纬度，即“资商、法商、税商、企商”，以及如何学以致用地将上述专业知识通过科学营销方法“问导法”释放专业价值，即可谓“四商一法”。

其中，资商板块着重解读与财富管理密切相关的宏观经济、大类资产原理以及资产配置实务；法商板块着重解读高净值人士的多重财富法律风险以及财富法律风险防范的法律工具；税商板块着重解读高净值人士在涉内涉外的企业经营、移民、投资、贸易及传承等方面涉及的税务风险与税务规划；企商板块着重解读基于企业生命周期视角下的企业主个人、家庭与企业综合财富管理；问导法着重解读怎样通过大单视角的科学问话体系真正实现高净值人士对自身需求的认知，从而触发购买欲望。

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薛桢梁

明业国际金融认证标准（上海）有限公司 董事长，中国家族财富管理营销宝典“四商一法”创始人。

美国伊利诺理工学院金融市场与交易硕士，美国认证金融理财师。曾任美国林肯金融集团亚裔市场总监、美国大都会金融服务公司芝加哥地区金融规划部总监、国信人寿上海营业总部总经理，北京金融培训中心主任。2007年曾参与主持了将国际金融理财师CFP?资格认证引入中国金融业，并使此证书成为中国零售金融业最的认证标准。在美国高净值客户财富管理领域有多年实践经验，擅长遗产规划和家族财富管理，其服务的客户家庭平均净资产过千万美元；曾为工商银行总行私人银行、招商银行总行私人银行、花旗银行、中宏保险、中美联泰大都会保险、泰康保险、诺亚财富等中外金融机构讲授高端财富管理课程，是诊断式顾问销售和高净值客户服务营销方面的专家。

邬瑜骏

财金通教育投资股份有限公司董事、陆家嘴财富管理培训中心总裁

蔡昶

上海承以信律师事务所创始合伙人、原北京大成（上海）律师事务所合伙人

徐祖明

德勤华东区全球企业税服务领导合伙人、德勤中国政府及公共服务领导合伙人

蒋辰逵

上海承以信律师事务所高级合伙人

宫雅敏

中美联泰大都会人寿保险有限公司大客户首席专家顾问

周畅

明业国际金融认证标准（上海）有限公司总经理

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书籍介绍

本书旨在帮助中国的财富管理顾问提高达成大单交易所需的专业知识水平及营销实践能力。

中国个人财富积累进入峰值期，高净值人士无论从数量还是追求高端金融服务的需求都已临近爆发，在未来相当长的时期内都会是各金融机构最希望获得的客户群体。针对高净值人士目前的财富管理，服务于此的商业银行、保险公司、三方财富管理公司、券商、基金、信托公司等金融机构的前端业务人员却面临专业知识与专业技能严重缺乏的问题，导致与高净值人士平等对话困难、诊断与开方能力缺失、销售技巧不得当。

本书作者以在财富管理培训领域近十年的沉淀，通过对高净值客户的深度研究，以及对从业人员困境现状的总结，构建出财富管理前端业务人员需要具备的核心知识体系的四个重要纬度，即“资商、法商、税商、企商”，以及如何学以致用地将上述专业知识通过科学营销方法“问导法”释放专业价值，即可谓“四商一法”。

其中，资商板块着重解读与财富管理密切相关的宏观经济、大类资产原理以及资产配置实务；法商板块着重解读高净值人士的多重财富法律风险以及财富法律风险防范的法律工具；税商板块着重解读高净值人士在涉内涉外的企业经营、移民、投资、贸易及传承等方面涉及的税务风险与税务规划；企商板块着重解读基于企业生命周期视角下的企业主个人、家庭与企业综合财富管理；问导法着重解读怎样通过大单视角的科学问话体系真正实现高净值人士对自身需求的认知，从而触发购买欲望。

• 作者：朋歌PONGO 发布时间：2012-01-22 23:43:14

  飞天猪捐赠，更多精彩书籍请至朋歌书房：http://dou.bz/3OAy4y

• 作者：官二哥 发布时间：2020-02-23 18:29:50

  私行客户营销实战宝典。

• 作者：四悪趣 发布时间：2016-10-24 06:31:16

  2016.10.23.不是很喜欢文风……可能跟不喜欢海明威的原因一样

• 作者：Shmily 发布时间：2011-04-27 12:30:33

  沒有香港那本做的好。

• 作者：清流石 发布时间：2022-03-17 22:11:48

  這是我讀過的最好的汪曾祺的作品集，尤其是小說，文字乾淨從容，余味悠長。

• 作者：小马过河 发布时间：2019-08-24 13:25:02

  序言的开头杨凯生行长诠释了财富管理和资产管理……

• 理财顾问的高手进阶之路

  作者：宋小二 发布时间：2019-04-21 16:15:16

  本文转自公众号：悦享读书社

  原文链接

  银行喜欢高净值人群。

  理财经理要服务好高净值人群，必须抓住他们心。

  绝大部分理财经理都和小编一样，是交了月供剩不下几斗米的工薪阶级。

  纠结的是买个3.9的大额存单还是买个4.1的理财，要不然就是定投个500还是1000元。

  从来没盘算过要是有个5000万该怎么打理~~~

  银行理财经理每天在一通通销售电话中忙得晕头转向，和高净值人群生活在两个世界。

  关于财富，有钱人是怎么考虑的？

  他们和我们的关心不一样，当然聊不到一起去。

  要与高净值客户建立合作关系，首先

  要理解他们心中的财富问题。

  1.钱要生钱、要保值，资金有投资需求。高净值群体关心投资话题。（财商）

  2.富人有他们对财富的担忧和困扰。高净值人群财富管理的核心，是对财富的风险管理。他们需要法律顾问。（法商）

  3.财富有获取和流转问题，高净值人群关心税务筹划。（税商）

  4.60%的高净值人群是企业主，他们关心企业的运营成长。

  这本书撷取了金融前端人员需要了解的

  金融投资原理、民法、税法、公司法

  等体系内容的精要。

  从这个角度出发编撰的财富管理类书籍，市面上几乎绝无仅有。

  它可以让理财顾问理解高净值人群的关切点，

  快速建立对投资理财、法律、税法、企业成长的系统认知。

  帮助理财顾问面对高净值人群能侃侃而谈，而且句句戳心~~~

  这本书是“特许私人财富管理师”资质认证课程的教材。

  兼具理论与实战，逻辑清晰，简明扼要。

  看了下主创团队：有投资专家，有律师事务所合伙人、有注册会计师、有普华永道税务团队合伙人、有资深法律工作者、有基金公司资产配置专家……

  厉害的主创们大概是搞了一本涵盖注册会计师、司法考试、金融分析师还有海外置业教材的实战浓缩精华版！

  作为教材，不可避免有些枯燥。

  要是没有基础，要沉下心阅读怕是并不容易。

  不过，更重要的是，通过本书知识体系，了解这些高净值人群关注点，能搭建与他们交流的内容框架。

  比如，理财顾问要理解高净值人群面临各种财富法律风险。

  婚姻变动风险

  人身意外风险

  代际传承风险

  移民风险

  资产代持风险

  经营债务风险

  ……

  这要求理财人员关心婚姻家庭法律问题，知道遗嘱程序、了解税务筹划、知道公司法规，还要了解移民和海外投资政策。。。

  （这些高大上的内容，对小编来说只出现在娱乐明星八卦新闻里……）

  再比如，创立的阶段的准企业主，可能没有理财需要。

  他们关心什么？

  “企商”部分告诉我们，设立企业时碰到最主要的问题是：

  应该选择什么企业类型和法律主体。

  作为财富顾问，我们可以向他们建议是用“公司制”还是”合伙制”。

  告诉他们,要考量责任承担和税务待遇的平衡。

  如果经营以规模化获得回报，风险相对大，

  责任有限

  是重要诉求。用公司制。

  如果以个人专业服务能力获取回报，多收益就是重要考量（无企业所得税），就可以采用合伙制。

  准企业主还会由很多其他具体疑惑。

  注册资金认缴多一些好不好？

  不做法定代表人可以剥离责任吗？

  普通有限责任公司和股份公司有什么差别？

  如果这个时候，我们能给他们一些专业帮助，很容易树立专业形象，将有可能建立长期的伙伴关系。

  比如企业主关心企业与家庭财务的混同问题？

  财富顾问能就保险如何避债的原理侃侃而谈，说得上来“隔离企业与家庭风险最主要的是年金险和具有现金价值的寿险”。

  具体的品种介绍任务，那就交给保险公司顾问吧。

  这本书打开了一扇窗。

  一扇让普通理财经理理解高净值人群的窗口。

  可能你会感慨，自己客户当中几乎没有这样的高净值客户。

  那或许是因为，当初有位客户跟你说不知到如何工商注册的时候，你也一样不知道。

• 身体的秘密

  作者：amour -❌ 发布时间：2022-10-22 15:32:49

  爬行动物只有一层负责生命活动的脑子，没有负责情感的脑子，所以爬行动物没有感情。那么跟蛇谈恋爱也是不实际的。动物修炼成人，就会长出完整的三层脑子吗？

  海马体会更多记住让你难受的事情，避免它们再次发生。

  联觉的人脑中，色彩部分可能和声音部分连起来了。他们可以看到不同字母的颜色。

  激素影响你的情绪。睾酮让你情绪激动，催产素让你平和，催乳素让你筑巢（打扫房间）！

  你的决定是整个身体的细胞一起决定的，而不是你的大脑。身体会告诉你它饿了。但是大脑可能会决定不吃东西。或者你还可以做一些举动来改变自己的情绪。

  当你看到喜欢的人，你的瞳孔会扩大，这是为了让更多光进入，可以看清对方的样子。脸红心跳也是很好的证据。

  缺少睡眠会增加饥饿激素，增加食欲。而睡眠可以缓解压力。

  在紧张的时候，你的全身会把更多能量用来处理问题，包括肠胃也会停止工作。也就是说，你看到暗恋的人或者准备去偷东西，那么你的肠胃会不舒服。

  当你的细胞装不下更多脂肪时，就会分裂出更多脂肪细胞，而这些细胞不会减少。你节食后，细胞会变空，然后要求你吃东西，反弹得更胖。应该选择能够长期坚持的健康饮食，习惯少吃多动的状态。没有任何能够坚持的节食方法。

  闭嘴睡觉时，厌氧菌繁殖，他们会制造气味。白天张开嘴，喜欢氧气细菌开始繁殖，他们一般没什么味道。

  一个分子被你的鼻子粘液黏住，你才会闻到味道，比如一个大便分子。有的气味会激发你的回忆，这是因为鼻子离这些大脑部位很接近。

  原地转圈停下，你的耳朵会缓冲一段时间，但眼睛会发现你已经停了，大脑会晕。晕车原理相反，你的眼睛认为在移动，耳朵却没发现，所以这种时候可以盯着远方一个固定的点，大脑就会收到两个静止信号。