资本犯罪:金融业为何容易滋生犯罪 【英】史蒂芬·普拉特(Stephen Platt) 中国人民大学出版社【正版书】 在线下载 pdf mobi 2025 epub 电子版

尽管金融业在2008年金融危机之后重新回到聚光灯下，但是几乎没有人会关注金融业在协助犯罪和洗钱等活动中所扮演的角色。在《资本犯罪：金融业为何容易滋生犯罪》这本抢先发售涉及此类问题的书中，作为一位有着20多年从业经验的监管者和调查人员，史蒂芬·普拉特将为你讲述：金融业在洗钱、离/在岸交易、毒品交易、贿赂和腐败、恐怖主义融资、海盗、人口贩卖和非法移民、反制裁和逃/避税等活动中所扮演的角色以及起到的作用；金融机构过度承担风险导致了金融危机，进而滋生了不当销售金融产品、操控利率、逃避制裁等犯罪行为；洗钱和滋生犯罪是植根于金融业的很致命的毒瘤，只有充分认识到金融机构如何以及为何要从事这些危险行为，并且改革行业模式，才能为整个行业塑造更好的未来，这也是持续保护公众利益的起点；要找出制度缺陷背后的根本原因，需要金融机构、立法机构和监管机构三方携手承担责任；有效的金融业改革必须要依靠强有力且合规的监管部门和立法部门，并且需要金融体系内部有一系列行之有效，并且设计、实施和管控等各环节都完备的法律法规的配合。

第1 章 金融业的有害行为 1

金融业就像一个病人，症状表现为过度承担风险、操纵汇率/ 利率、违反法律不当销售金融产品、洗钱以及滋生犯罪。其中洗钱和滋生犯罪是植根于这个行业的最致命的毒瘤。

第2 章 洗钱模式 23

洗钱被普遍认为是一个犯罪集团主要的犯罪方式，而且在世界很多国家，洗钱都被认为是一项非常严重的罪行。随着金融服务业的发展和国际化，有金融机构介入的精细化洗钱模式逐渐衍生出来。

第3 章 离岸/ 在岸平分秋色 55

司法上通称的离岸金融中心常常因其比在岸金融中心更能吸引资本而备受指责。为此，我们需要对离岸和在岸两大金融中心的共性和个性分别给予更多考量，并将离岸中心和在岸中心放置于公平的地位加以判断，这对打击金融犯罪非常有利。

第4 章 毒品交易 69

尽管由毒品贸易产生的年利润通过购买更多的产品以及支付给走私贩、分销商、毒贩、警卫、腐败的警察和政治家又被重新投入这个行业，但据估计超过半数的资金都通过标准的银行系统进行了清洗。这些钱流入了国际金融体系。

第5 章 贿赂和腐败 91

腐败不仅会让个别人采取不当手段而变得特别富有，同时还会对国家造成巨大损害。然而，问题的症结并不在于腐败的存在，而在于无论是腐败交易本身，还是在通过腐败或者盗窃获取钱财的过程中，都少不了国际金融体系的参与。银行在整个过程中发挥着根本性的作用。

第6 章 海盗 113

自20 世纪90 年代初期以来，海盗事件频发。打击海盗资金渗入全球金融体系的行动是一个复杂的过程，其核心在于赎金的法律状况。很显然，国际范围内对源于海盗组织的资金流动从来就没有统一的应对措施。相关机构不仅要团结一致，致力于追踪海盗活动的幕后主使，阻断其资金流，而且还必须提高防范意识。

第7 章 人口贩卖和非法移民 131

在全世界范围内，有数百万人是移民走私和人口贩卖这类犯罪活动的受害者。近年来，多国的立法状况都发生了改变，这些国家将人口贩卖和移民走私判定为非法行为，但仍然缺乏针对此类犯罪所得的洗钱活动的相关信息。迄今为止，犯罪分子利用金融服务在全球范围内流转了数百亿美元。通常情况下，此类犯罪活动的资金流转都是与其他类型的犯罪一起进行的。

第8 章 恐怖主义融资 149

在过去的十年间，越来越多的人意识到恐怖主义融资是通过金融体系实现的，不仅金融机构应采取措施识别出并破坏这些资金流，而且那些活跃机构提供的信息也应作为调查和惩处恐怖袭击参与者的关键因素被采纳。

第9 章 反制裁 165

对那些在政治上被视为危险的或不受欢迎的国家实施制裁很常见，但是近年来，其对国际金融环境的作用日益增强。而且，通过贸易和金融交易违反国际制裁制度已经成为当下银行和金融服务机构违反法律法规的重要原因。这种发展态势在很大程度上是由于美国在实施和执行制裁政策时所采取的激进方法造成的。

第10 章 逃税/ 避税 183

逃税和避税是个人和企业常用的、为降低其纳税金额在其总收入和总资产中所占份额的方法。个人和企业常用的减免税收的方法有两种：合法的和不合法的。通常情况下，避税是遵守法律条文却不符合法律精神的减免税收的方法。然而，逃税通常涉及对资产真实价值的不实陈述、隐匿财产和低报应税收入等行为，这些行为没有在法律范围内进行，而是刻意违反了法律。

第11 章 原因及对策 203

目前，我们处于一个立法和监管措施的风险都达到了收益递减点的阶段，需要进一步改革。这不仅是为了避免重蹈2008 年金融危机的覆辙，并且也是为了解决金融机构参与洗钱和协助犯罪的问题。

史蒂芬·普拉特毕业于布鲁内尔大学和英国律师公会法学院，并在英国律师公会法学院取得律师资格。目前，他在乔治城大学法学研究院担任客座教授，同时也是合规调查专家史蒂芬·普拉特事务所（Stephen Platt Associates LLP）的顾问。

他是研究在岸和离岸金融服务犯罪问题首屈一指的专家，享誉世界，经常被委任调查涉及公务员贪腐、毒品交易、贩卖人口、海盗、资产转移、制裁和欺诈等的重大案件。同时，他也参与了世界银行与联合国毒品和犯罪问题办公室合作发起的被盗资产追回倡议项目（StAR）以及对索马里海盗非法资产流动的研究。

他还是在线社区.kyc360.的创始人。

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书籍介绍

运作良好的金融机构不仅会对市场环境产生良好的影响，而且对成熟市场经济的运行也同样至关重要。而金融业的一些有害行为正在啃噬着全球金融体系的稳定性，侵蚀着公众信任。只有找出这些行为背后的诱因和共性、建立新的思维方式、改革金融业现有体制，使金融机构能够在风险和收益之间实现最好平衡，才能有效地阻止犯罪分子滥用金融服务体系现象的发生，保护金融业免受未来危机。

在《资本犯罪：金融业如何滋生犯罪》这本书中，史蒂芬通过对一系列不同的上游犯罪类型进行考察，向读者展示了犯罪分子如何在金融机构的帮助下犯罪和洗钱获得巨额财富，并且阐释了这些犯罪活动对银行甚至对所在区域的司法机构产生的巨大影响。作者希望通过《资本犯罪：金融业如何滋生犯罪》这本书达到两个目的：警示金融服务行业，使其采取更有效的预防犯罪的措施；帮助政府更好地支持金融业的发展。

• 作者：左岸是左 发布时间：2021-12-15 12:08:12

  作为一个成年人，我不知道这本书好在哪里。但是我家娃很喜欢。莫非这就是绘本的魅力，精准迎合小孩子的心理？

• 作者：人类观察猿 发布时间：2019-05-28 11:32:50

  非常有趣的一本书，金融犯罪模式清晰，语言易懂，例子生动，适合刚金融刑法方向入门小白提升兴趣用

• 作者：Evilven 发布时间：2020-08-01 10:19:26

  一句话总结：大开眼界！

• 作者：的云 发布时间：2013-06-24 10:41:57

  试图通过一本书的篇幅去解构一段历史一处地理确实会比较考验编排的功力，我相信作者还是有更丰富的图片以及更好的文字可以去描述这些东西的

• 作者：锦瑟二十 发布时间：2020-07-28 17:10:59

  补充了不少专业知识

• 作者：大以八英 发布时间：2019-07-08 16:52:06

  我们讨厌时代的理由只能来自过去不可能来自未来 我彻底烦了老马没完没了的nostalgia那一套了 为什么都现在了还有一堆人煞有其事地研究那一套啊 找点时髦的理由和语汇好歹好玩一点啊

• 很好的教科书

  作者：Aineias 发布时间：2010-10-19 15:11:23

  桥牌打的多不如练好基本功，但拘泥于细节，不能形成系统的整体逻辑，提高也很慢，所以这本书虽然有些枯燥，但是很好的训练教材。

• 暧昧的历史时刻与被隐没的细节

  作者：大眼狗 发布时间：2015-12-28 00:46:49

         时机尚未成熟，成为他们的命运，缘分将他们推近、驱离，阻挡他们的去路，忍住笑声，然后闪到一旁。

                                                            ——辛波斯卡《一见钟情》

       

       历史长河里只有很少的几个瞬间能被称为改变世界的时刻——1492年10月12日，哥伦布发现了“圣萨尔瓦多”或者如1789年7月14日巴黎民众攻占了巴士底狱。在较小的意义或较近的影响时间点上，1945年发生的事件极大的型塑了今天世界政治、经济和民族国家的格局，在这个意义上讲，作者所言的“零年”正是某种世界重启而又延续的时刻，在这个清晰而暧昧、鲜亮而灰淡、英雄而日常的时刻、孕育着无数可能的命运。

      有关二战的著述汗牛充栋，历史著作、回忆录、随笔散文、小说戏剧或者电影电视。在多媒体的网络时代，有关二战的资料仿佛随处可寻，但在诸多的叙述中，记忆却有某种缺失——那些占领区、沦陷区的人民，特别是女人们是怎样过日常生活的？那些回到故里的集中营里幸存的犹太人会怎样？作为战败国，德日的军人和平民怎样度过那段时日？那些战犯审判背后又有那些故事？胜利之吻、硫磺岛的旗帜或者在帝国议会大厦插上红旗，这些“决定性瞬间”背后，同盟国的军人和平民又如何重建他们的生活的？在殖民主义的最后余晖下，前殖民地地区如何各自争取自己民族独立、民主（至少自称）运动？这些我都所知甚少，在反法西斯战争伟大胜利的图景下，我偶尔掌握的只爪片鳞，实在无法与世界历史框架建立多少关联。

      本书难得之处在于在历史框架中描述细节，努力重新阐述在那个暧昧迷人的历史时刻被有意无意隐没的细节和日常，达到一种个人视角与庞杂世界之间游移的微妙平衡，把以往惯常的二战胜利充满自豪感的英雄叙事作了某种解构，把日常的边缘的暧昧的灰暗的生活重新放在书写中心，把个人放在大历史中逐一叙述。如果说1945年的历史是一幅气势磅礴的油画，作者所做的努力就是发掘那被反复修饰篡改的诸多图层之下，被光鲜宏大叙事所隐藏的细节，这也是本书具有的最大魅力。

      书中有不少有意思的段落和意想不到的角度：像把口红作为救济品发给集中营里幸存的妇女，出乎意料的收获巨大的兴奋和大大降低了病死率；像对通敌妇女的厌恶和惩罚，潜藏着沦陷区男性对不受控制和摆布妇女的恐惧；像二战胜利后在法荷德日各个地方显现的情欲、性解放和对食物的异乎寻常的渴望；像波兰一个品行不端者索哈在德军占领期间，帮助犹太人在下水道躲避纳粹的屠杀，最后被解放苏军卡车撞死，而这样英勇的事迹被他人说成是天谴和多管闲事；像战后回到故地的犹太人，那些眼睁睁看着甚至帮助纳粹送犹太人进集中营的平民们，劝告犹太人“最重要的是学会感恩”“大家都不容易”； 像机会主义者既是纳粹、军国极权主义分子的帮凶也可以是民主法治社会的良好公民；像“决不让历史重演”里各国的共识与各自表述、实践；像战后的战犯审判中法治的建立与破坏同时存在，对复仇的纵容与约束同时存在，共产党控制区的战犯奸细审判与英美主导的纽伦堡、东京审判同时存在，这都是极富魅力、立体的极端复杂充满棱角细节的一个个故事，所有的单一视角叙述都无可避免的贫乏，我们在历史写作中不仅要学习面对灾难所迸发的道德勇气，也要认识到人性中怯懦黑暗贪婪邪恶的一面。

       最有意思的故事发生在东北的丹东（时称安东），1945年秋日军投降后，安东地界龙蛇混杂，既有南下的苏军，也有投降的日军，滞留在安东的日本垦殖团的侨民家属，有中共地下党，也有同情国民党的前伪军，此外还有朝鲜人和美军联络人，各方利益暗中博弈以期在往后的战争情势上占据上风。为减少苏军强奸事件，日侨领袖决定成立一个名为“卡巴莱舞团”实为妓院的安宁饭店，负责人大町是四十多岁的前艺妓，征召了几十个无性工作者经验的日本妇女“为国牺牲”从事陪侍。饭店对所有客人一视同仁，各色人等在灯红酒绿、杯盏交错间粉墨登场，最后以大町被中共以间谍罪枪决在鸭绿江边告终。如果细节补充足够完善，历史还原足够真实，这将是一个多么精彩的新龙门客栈的故事，可惜这样的故事在冷战开启，国共内战的历史背景下默默无闻。

       在世界“零年”的时刻，无数这样的故事发生，然后被淡忘，“零年”就像今晚低低挂在夜空中淡黄色的月亮，那看似光洁的表面下，决不仅仅有嫦娥吴刚的故事那么简单。或许世人用这样的遗忘，来重回过去的生活，试图重建过去的秩序，但任何一个决定性历史时刻的发生，都意味着时间虽然仍在延续，但那种田园牧歌的旧时光不再，意味着卸甲归田之不可能，就算能够卸甲也无田可归。更何况在冷战的格局下，美苏阵营的武备更为强盛，人类第一次拥有了完全毁灭自己的能力。正如书中所说“历史归根到底是一门阐释的学问，对过去的错误阐释比愚昧无知更危险。”就像了解一个人，你不得不吞下整个世界，“探寻历史，能帮助我了解自己，甚至了解所有人，因为我们都生活在过去长长的阴影中。”或许历史并没有我们想象的那么遥远，历史的细节也没有我们想象的那么无关紧要，就像那“四海升平，全年并无大事可叙”的万历十五年。

       辛波斯卡在《一见钟情》的结尾这样写道：“每个开始毕竟只是续篇，而充满情节的书本，总是从一半开始的。”于我们于历史亦然。